CREDITAS LOAN

Podfond CREDITAS LOAN je zaměřený na poskytování úvěrů a zápůjček vybraných projektů a do investičních cenných papírů.

Chci investovat

Hodnoty investičních akcií

Vyberte si typ investiční akcie:

Premium investiční akcie (PIA)

Aktuální hodnota cenného papíru

k datu 31. 7. 2024

1,2787 Kč

Kumulativní výkonnost

k datu 31. 7. 2024

1 měsíc 0,72 %
3 měsíce 2,17 %
6 měsíců 4,39 %
1 rok 8,90 %
2 roky 18,30 %
3 roky 24,79 %
od vzniku 27,87 %
Zobrazit
Graf

UPOZORNĚNÍ: Hodnota NAV byla schválena depozitářem fondu, společností Československá obchodní banka, a.s., a v souladu se statutem fondu zveřejněna na stránkách fondu www.deltais.cz. Výkonnost je uváděna v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Třída:

premium investiční akcie (PIA)

ISIN investičních akcií:

CZ0008045887

Minimální zhodnocení:

5,6 % p.a. (8,6 % p.a.*)

Maximální zhodnocení:

5,9 % p.a. (8,9 % p.a.*)

Minimální objem investice:

první nákup akcií od 1 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč

Minimální objem odkupu:

100 000 Kč

Vstupní poplatek:

od 0 % do 3,0 % z hodnoty vydávaných investičních akcií dle smlouvy o úpisu

Výstupní poplatek:

bez poplatku

Výnos PIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení. 

V případě, kdy by růst hodnoty PIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 5,6 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.

*  V období do 1. 10. 2023 do 30. 9. 2024 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 8,6 p.a. až max. 8,9 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.

Premium plus investiční akcie (PPIA)

Aktuální hodnota cenného papíru

k datu 31. 7. 2024

1,3016 Kč

Kumulativní výkonnost

k datu 31. 7. 2024

1 měsíc 0,77 %
3 měsíce 2,31 %
6 měsíců 4,68 %
1 rok 9,51 %
2 roky 19,75 %
3 roky 26,71 %
od vzniku 30,16 %
Zobrazit
Graf

Upozornění: Hodnota NAV byla schválena depozitářem fondu, společností Československá obchodní banka, a.s., a v souladu se statutem fondu zveřejněna na stránkách fondu www.creditasfond.cz. Výkonnost je uváděna v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Třída:

premium plus investiční akcie (PPIA)

ISIN investičních akcií:

CZ0008045895

Minimální zhodnocení:

6,0 % p.a. (9,0 % p.a.*)

Maximální zhodnocení:

6,5 % p.a. (9,5 % p.a.*)

Minimální objem investice:

první nákup akcií od 10 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč

Minimální objem odkupu:

100 000 Kč

Vstupní poplatek:

bez poplatku

Výstupní poplatek:

bez poplatku

Výnos PPIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení. 

V případě, kdy by růst hodnoty PPIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 6,0 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PPIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.

* V období do 1. 10. 2023 do 30. 9. 2024 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 9,0 p.a. až max. 9,5 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.

Akcie HIA nejsou volně nabízeny distributorem a je možné je upsat pouze s předchozím souhlasem dozorčí rady. V případě poklesu hodnoty portfolia podfondu CREDITAS LOAN nesou ztrátu přednostně investoři do HIA.

Rizika investování do investičních akcií CREDITAS LOAN, podfond SICAV

Investice s sebou nese rizika. Hodnota investice může v průběhu času kolísat (klesat i stoupat) a návratnost investované částky není zaručena. Věnujte prosím zvýšenou pozornost popisu rizik ve statutu fondu, dodatku ke statutu příslušného podfondu a sdělení klíčových informací (KID). Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Investice nemusí být vhodná pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší než 4 roky.

Hodnoty investičních akcií

Vyberte si typ investiční akcie:

Premium investiční akcie (PIA)

Aktuální hodnota cenného papíru

k datu 31. 7. 2024

1,2787 Kč

Kumulativní výkonnost

k datu 31. 7. 2024

1 měsíc 0,72 %
3 měsíce 2,17 %
6 měsíců 4,39 %
1 rok 8,90 %
2 roky 18,30 %
3 roky 24,79 %
od vzniku 27,87 %
Zobrazit
Graf

UPOZORNĚNÍ: Hodnota NAV byla schválena depozitářem fondu, společností Československá obchodní banka, a.s., a v souladu se statutem fondu zveřejněna na stránkách fondu www.deltais.cz. Výkonnost je uváděna v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Třída:

premium investiční akcie (PIA)

ISIN investičních akcií:

CZ0008045887

Minimální zhodnocení:

5,6 % p.a. (8,6 % p.a.*)

Maximální zhodnocení:

5,9 % p.a. (8,9 % p.a.*)

Minimální objem investice:

první nákup akcií od 1 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč

Minimální objem odkupu:

100 000 Kč

Vstupní poplatek:

od 0 % do 3,0 % z hodnoty vydávaných investičních akcií dle smlouvy o úpisu

Výstupní poplatek:

bez poplatku

Výnos PIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení. 

V případě, kdy by růst hodnoty PIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 5,6 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.

*  V období do 1. 10. 2023 do 30. 9. 2024 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 8,6 p.a. až max. 8,9 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.

Premium plus investiční akcie (PPIA)

Aktuální hodnota cenného papíru

k datu 31. 7. 2024

1,3016 Kč

Kumulativní výkonnost

k datu 31. 7. 2024

1 měsíc 0,77 %
3 měsíce 2,31 %
6 měsíců 4,68 %
1 rok 9,51 %
2 roky 19,75 %
3 roky 26,71 %
od vzniku 30,16 %
Zobrazit
Graf

Upozornění: Hodnota NAV byla schválena depozitářem fondu, společností Československá obchodní banka, a.s., a v souladu se statutem fondu zveřejněna na stránkách fondu www.creditasfond.cz. Výkonnost je uváděna v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Třída:

premium plus investiční akcie (PPIA)

ISIN investičních akcií:

CZ0008045895

Minimální zhodnocení:

6,0 % p.a. (9,0 % p.a.*)

Maximální zhodnocení:

6,5 % p.a. (9,5 % p.a.*)

Minimální objem investice:

první nákup akcií od 10 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč

Minimální objem odkupu:

100 000 Kč

Vstupní poplatek:

bez poplatku

Výstupní poplatek:

bez poplatku

Výnos PPIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení. 

V případě, kdy by růst hodnoty PPIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 6,0 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PPIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.

* V období do 1. 10. 2023 do 30. 9. 2024 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 9,0 p.a. až max. 9,5 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.

Akcie HIA nejsou volně nabízeny distributorem a je možné je upsat pouze s předchozím souhlasem dozorčí rady. V případě poklesu hodnoty portfolia podfondu CREDITAS LOAN nesou ztrátu přednostně investoři do HIA.

Rizika investování do investičních akcií CREDITAS LOAN, podfond SICAV

Investice s sebou nese rizika. Hodnota investice může v průběhu času kolísat (klesat i stoupat) a návratnost investované částky není zaručena. Věnujte prosím zvýšenou pozornost popisu rizik ve statutu fondu, dodatku ke statutu příslušného podfondu a sdělení klíčových informací (KID). Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Investice nemusí být vhodná pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší než 4 roky.

Strategie, cíle a investice

CREDITAS LOAN, podfond SICAV je podfondem fondu kvalifikovaných investorů CREDITAS LOAN SICAV a.s. zaměřeným na poskytování úvěrů a zápůjček vybraných projektů a do investičních cenných papírů.

Investičním cílem CREDITAS LOAN, podfond SICAV je setrvale dosahovat stabilního absolutního zhodnocení prostředků vložených investory. Podfond bude investovat zejména do poskytování úvěrů a zápůjček a ostatních nástrojů dluhového financování vybraných projektů. Pokud to umožní podmínky na trhu a povaha daného projektu, lze preferovat projekty s vyšší mírou zhodnocení při akceptovatelné míře rizika, což nevylučuje poskytování podřízených juniorních zápůjček. 

Financované projekty

CREDITAS LOAN, podfond SICAV se zaměřuje především na specifický prostor trhu, kde banky ještě nebo již úvěry neposkytují. Zápůjčky podfondu tak půjdou typicky na akvizice, pre-development či development nemovitostních projektů (rezidenčních i administrativních) a na nákup pozemků skýtajících potenciál dalšího rozvoje. 

Know-how skupiny
Letité zkušenosti s poskytováním úvěrů a s vlastními aktivitami v oblasti výstavby rezidenčních i administrativních objektů.

Struktura majetku
v % k 31. 7. 2024

Graf

Název podfondu:

CREDITAS LOAN, podfond SICAV

Měna:

Kč

Typ fondu:

fond kvalifikovaných investorů

Auditor:

PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o.

Investiční horizont:

min. 4 roky

Depozitář:

Československá obchodní banka, a. s.

Datum založení:

19. 1. 2021

Distributor:

Banka CREDITAS a.s.

Cenný papír:

Investiční akcie 

Obhospodařovatel:

DELTA Investiční společnost, a.s.

Fond:

CREDITAS LOAN SICAV a.s.

Administrátor:

DELTA Investiční společnost, a.s.

Základní dokumenty

Oznámení o přidělení LEI - CREDITAS LOAN podfond

Oznámení o přidělení LEI - CREDITAS LOAN

Statut CREDITAS LOAN podfond 10/2023

Statut CREDITAS LOAN 12/2022

Dokumenty k PIA

Oznámení o udělení ISIN

Veřejná výzva k úpisu akcií

Klíčové informace k PIA 10/2023

Dokumenty k PPIA

Oznámení o udělení ISIN

Veřejná výzva k úpisu akcií

Klíčové informace k PPIA 10/2023

Informační materiály

Infoletter CREDITAS LOAN 072024

Další dokumenty naleznete na webu creditasfondy.cz.

Důležité upozornění

Toto propagační sdělení bylo zpracováno společností Banka CREDITAS a.s. (dále jen "Banka") a nejedná se o veřejnou nabídku, nabídku k uzavření smlouvy ani výzvu k podávání nabídek. Informace v tomto sdělení mají pouze informativní charakter a obsahují pouze základní přehled, jejich účelem není nahradit statut. Informace v tomto sdělení nelze považovat za radu k jednotlivé investici a nejedná se o investiční doporučení ani investiční poradenství. Potencionální investoři by měli zvážit rizika vyplývající z investičních cílů fondu, tak jak jsou uvedena v jejich příslušném dodatku ke statutu Fondu, která se odráží zejména v doporučeném investičním horizontu, jakož i poplatcích a nákladech příslušného fondu. Toto sdělení bylo připraveno s náležitou pečlivostí a pozorností, Banka však neposkytuje garance či ujištění, ať výslovné nebo předpokládané, o jeho přesnosti, správnosti, aktuálnosti nebo úplnosti. Z informací uvedených v tomto sdělení není možné odvozovat žádná práva ani povinnosti.

Banka vyzývá investory, aby se důkladně seznámili se statutem fondu, dodatkem ke statutu příslušného podfondu a se sdělením klíčových informací (KID), které jsou dostupné v českém jazyce na www.creditasfond.cz, nežli učiní investiční rozhodnutí, aby tak plně pochopili potenciální rizika a výnosy spojené s rozhodnutím investovat do příslušného investičního nástroje. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti DELTA Investiční společnost, a.s., Sokolovská 675/9, Karlín, 186 00 Praha 8. Další důležité informace pro investory na: www.deltais.cz

DELTA Investiční společnost, a.s. získala rozhodnutím České národní banky č.j. 2014/016410/CNB/570, Sp/2013/526/571, ze dne 11. 7. 2014, které nabylo právní moci dne 16. 7. 2014, oprávnění provádět obhospodařování a administraci fondů kvalifikovaných investorů.

Banka CREDITAS a.s. výslovně upozorňuje, že ve vztahu ke CREDITAS LOAN SICAV a.s., je osobou se zvláštním vztahem ve smyslu příslušných ustanovení zák. č. 21/1992 Sb., o bankách.

Chci investovat do 
fondu CREDITAS LOAN

Veškerý servis ohledně podfondu CREDITAS LOAN poskytuje tým prémiových bankéřů. Chcete-li si sjednat schůzku či se dozvědět více informací, kontaktujte přímo prémiového bankéře.

Kontaktovat bankéře

Zeptejte se nás

Napište nám na ŽIVÝ CHAT (ikona chatu na stránce vpravo dole), nebo nám zavolejte na bezplatnou telefonní linku Banky CREDITAS 800 888 009.